【大河財(cái)立方消息】近日，中原銀行平頂山分行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，連續(xù)成功攔截兩起涉詐案件，挽回客戶資金損失共計(jì)54萬元，獲得當(dāng)?shù)毓膊块T及客戶的高度贊揚(yáng)，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐戰(zhàn)線上的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
“無聲交易”現(xiàn)端倪，
識(shí)破洗錢陷阱守護(hù)特殊群體
4月27日，中原銀行平頂山葉縣兩家支行與葉縣反詐中心緊密協(xié)作，成功阻斷一起利用聾啞人客戶洗錢的電詐案件，守護(hù)特殊群體的合法權(quán)益，彰顯金融機(jī)構(gòu)反詐“前哨”擔(dān)當(dāng)。
當(dāng)日上午，聾啞客戶李某前往葉縣支行柜臺(tái)要求取現(xiàn)4萬元。柜員及會(huì)計(jì)主管通過賬戶交易分析發(fā)現(xiàn)異常，隨即通過書面方式與客戶溝通，但李某對資金來源及用途避而不談。支行立即上報(bào)反詐中心，并向轄內(nèi)二級支行同步風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
李某見取款受阻后轉(zhuǎn)至葉縣葉舞路支行，兩家網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動(dòng)協(xié)同機(jī)制，聯(lián)合反詐中心展開布控。最終，民警在葉舞路支行將李某控制。經(jīng)調(diào)查，此案系犯罪團(tuán)伙以“殘疾人補(bǔ)貼”為幌子實(shí)施洗錢。葉縣支行和葉舞路支行憑借敏銳的警覺性和高效的跨網(wǎng)點(diǎn)協(xié)作，成功識(shí)別并堵截該詐騙，雙雙獲葉縣公安部門通報(bào)表揚(yáng)。
慧眼識(shí)詐護(hù)錢袋，
50萬元理財(cái)騙局化險(xiǎn)為夷
無獨(dú)有偶，4月25日，中原銀行平頂山體育村支行精準(zhǔn)識(shí)別一起高收益理財(cái)詐騙，為客戶挽回50萬元損失。當(dāng)日下午，客戶李女士匆忙要求轉(zhuǎn)賬50萬元至陌生賬戶，聲稱需“搶購高額理財(cái)產(chǎn)品”。柜員執(zhí)行“五必問”流程時(shí)發(fā)現(xiàn)異常：李女士既不認(rèn)識(shí)收款方，又無法說明具體用途，且手機(jī)頻繁收到對方催促轉(zhuǎn)賬的信息。
柜員判斷此為典型理財(cái)詐騙，立即聯(lián)系反詐中心民警介入。經(jīng)民警耐心勸導(dǎo)，李女士最終意識(shí)到被騙，主動(dòng)取消轉(zhuǎn)賬。事后，她連連致謝：“多虧銀行工作人員的專業(yè)和負(fù)責(zé)，保住了我的血汗錢！”
筑牢防線顯擔(dān)當(dāng)，
警銀聯(lián)動(dòng)織密反詐網(wǎng)絡(luò)
兩起案件的快速處置，體現(xiàn)了中原銀行平頂山分行在反詐工作中的多重舉措：一是嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理，強(qiáng)化異常交易監(jiān)測；二是深化警銀協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息實(shí)時(shí)共享；三是通過常態(tài)化培訓(xùn)提升員工識(shí)詐、阻詐能力，尤其注重對特殊群體的服務(wù)保障。
“我們將繼續(xù)以專業(yè)服務(wù)和高度責(zé)任感，打破溝通壁壘，筑牢金融安全防線，全力守護(hù)客戶資金安全，彰顯金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)擔(dān)當(dāng)�！敝性y行平頂山分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的嚴(yán)峻形勢下，該行以實(shí)際行動(dòng)踐行了“金融為民”的初心，為百姓“錢袋子”筑起堅(jiān)實(shí)保護(hù)屏障。
（胡帥芳）
責(zé)編:王時(shí)丹 | 審校:張翼鵬 | 審核:李震 | 監(jiān)審:古箏
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