【大河財立方 記者 席韶陽 通訊員 楊梅 常雙雙】在你急需一筆貸款，但個人資質(zhì)不足時，看到“包裝流水即可輕松放貸”的廣告，你是否會心動？當(dāng)心，你可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行在辦理業(yè)務(wù)過程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風(fēng)險防控意識，成功勸阻一位客戶業(yè)務(wù)辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險，贏得了客戶的高度贊揚(yáng)。
當(dāng)天，客戶劉女士來到中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行，要求辦理個人睡眠賬戶激活業(yè)務(wù)。賬戶長時間未用卻突然啟用，銀行工作人員細(xì)心地與客戶溝通賬戶用途，當(dāng)客戶提起準(zhǔn)備辦理網(wǎng)絡(luò)貸款時，工作人員立刻提高警覺，便進(jìn)一步溝通詢問。原來，劉女士前幾日接到一通電話，對方聲稱可以幫助辦理“無抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉(zhuǎn)交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士即可輕松獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士輕信了對方，很快提供了身份證信息和某銀行儲蓄卡，對方稱銀行卡的數(shù)量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現(xiàn)了開頭的一幕。
憑借豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗和風(fēng)險防控意識，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過非法手段將資金轉(zhuǎn)走。經(jīng)過細(xì)致講解和勸導(dǎo)，劉女士最終放棄了相關(guān)操作，向公安機(jī)關(guān)報警。
面對網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉(xiāng)分行提醒廣大消費(fèi)者，貸款要通過正規(guī)渠道、正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術(shù)，不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。同時也要保護(hù)好個人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動，增強(qiáng)自我保護(hù)意識，守護(hù)自身財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
責(zé)編:陶紀(jì)燕 | 審校:陳筱娟 | 審核:李震 | 監(jiān)審:萬軍偉
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