藍(lán)鯨新聞2月5日訊（記者 金磊）近年來(lái)，反洗錢(qián)監(jiān)管持續(xù)呈高壓態(tài)勢(shì)。1月27日，央行官網(wǎng)披露的4張罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行合計(jì)被罰沒(méi)5160.54萬(wàn)元，光大銀行合計(jì)被罰沒(méi)1878.83萬(wàn)元，民生銀行(600016)合計(jì)被罰沒(méi)1804.57萬(wàn)元，恒豐銀行合計(jì)被罰1060.68萬(wàn)元，4家銀行合計(jì)被罰近1億元，作出行政處罰的日期為2024年12月30日。
具體來(lái)看，農(nóng)業(yè)銀行(601288)因12項(xiàng)違法行為被警告，沒(méi)收違法所得487.59萬(wàn)元，罰款4672.94萬(wàn)元，多名相關(guān)責(zé)任人還被處以警告及1萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等的罰款。
光大銀行因11項(xiàng)違法行為被警告，沒(méi)收違法所得201.77萬(wàn)元，罰款1677.06萬(wàn)元。同時(shí)，12名相關(guān)責(zé)任人被警告或罰款，罰款金額在1萬(wàn)元至18萬(wàn)元之間。
民生銀行和恒豐銀行均因8項(xiàng)違法行為被罰。其中，民生銀行被警告，沒(méi)收違法所得99.07萬(wàn)元，罰款1705.5萬(wàn)元，時(shí)任金融市場(chǎng)部總經(jīng)理?xiàng)钅�、個(gè)人金融部副總經(jīng)理賈某剛等多人被處罰。恒豐銀行被警告并罰款1060.68萬(wàn)元，時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理趙某等4人因負(fù)有責(zé)任分別被罰款。
至于被罰原因，上述幾家銀行被罰均與反洗錢(qián)有關(guān)，例如涉及違反賬戶(hù)管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等多項(xiàng)違法行為。
此外，農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行(601818)和恒豐銀行還未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。
2025年1月1日起，新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式施行。新《反洗錢(qián)法》第二條保留了反洗錢(qián)的7項(xiàng)上游犯罪的同時(shí)，本次修訂還增加了“其他犯罪”的兜底條款，擴(kuò)大了上游犯罪的范圍。履行義務(wù)方面，新反洗錢(qián)法提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度。不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)，不得為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查：與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；有合理理由懷疑客戶(hù)及其交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)；對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問(wèn)。
此次央行開(kāi)出如今金額巨大的罰單也彰顯了監(jiān)管部門(mén)持續(xù)打擊洗錢(qián)犯罪的決心，也同時(shí)是對(duì)銀行業(yè)的一次警示，提醒金融機(jī)構(gòu)必須高度重視反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，切實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。
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