交通銀行副行長郝成：堅持“先行先試”策略，以“科技金融一件事”模式扎實推進金融服務落地

　　9月3日，2023中國國際金融年度論壇在京召開，論壇主題為“守正創(chuàng)新 開放引領——全球經(jīng)濟重塑與金融業(yè)變革”。交通銀行副行長郝成出席論壇，并結(jié)合近幾年交通銀行在支持科技創(chuàng)新企業(yè)的實踐，交流踐行中國式現(xiàn)代化與金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的認識和體會。

　　第一，堅持系統(tǒng)觀念，科技金融助力中國式現(xiàn)代化發(fā)展。

　　科技與金融的發(fā)展相輔相成，一方面，金融是實體經(jīng)濟的血脈，支持科技創(chuàng)新是金融的職責使命；另一方面，科技創(chuàng)新推動了金融產(chǎn)品和金融服務的創(chuàng)新，強化了金融機構的數(shù)據(jù)分析和風險管控能力，加速了全球金融化�？萍冀鹑谕ㄟ^一系列金融工具、政策制度的系統(tǒng)性和創(chuàng)新性安排，促進科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為助力中國式現(xiàn)代化打下堅實基礎。據(jù)統(tǒng)計，2022年末，21家全國性銀行業(yè)金融機構的高技術制造業(yè)中長期貸款余額達到1.9萬億元，當年增長38%，大幅高于其它類型貸款平均增速。

　　近年來，交通銀行加強頂層設計和戰(zhàn)略謀劃。通過聚焦國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，將科技金融作為著力打造的四大業(yè)務特色之一寫入交行“十四五”規(guī)劃發(fā)展綱要，主動服務國家重點區(qū)域，發(fā)揮金融控股集團的多牌照優(yōu)勢，并在設立“科創(chuàng)基金”、參與投貸聯(lián)動等方面積極探索，不斷升級金融服務。目前，交行已經(jīng)為全國2.86萬家高新技術企業(yè)、2萬家科技型中小企業(yè)和1.2萬家專精特新中小企業(yè)提供了授信支持。

　　第二，堅持“先行先試”策略，以“科技金融一件事”模式扎實推進金融服務落地。

　　長三角、京津冀、粵港澳是國家科技創(chuàng)新布局的重點區(qū)域，交行依此制定了“先行先試”的發(fā)展策略，提供各具區(qū)域特色的科技金融服務。2023年上半年，12個重點區(qū)域分行科技型企業(yè)的授信覆蓋度達到5.65%，其中深圳、上海達到9.53%和7.98%。

　　交行創(chuàng)新推廣“科技金融一件事”業(yè)務模式。利用上海開放型經(jīng)濟試驗區(qū)和科技創(chuàng)新方面的優(yōu)勢，搭建“先行先試”樣本間。通過“前臺業(yè)務拓展+派駐中臺審查審批+股權投資對接+打造科技特色支行”的一體化模式進行展業(yè)，從行業(yè)研究和選項擇戶支持、產(chǎn)品場景及營銷支持、專項授權支持、審批政策支持、風控工具支持、考核政策支持、人才政策支持七個方面深化改革，搭建跨部門、跨業(yè)務領域的“科技金融專班”平臺，創(chuàng)新落地了包括研發(fā)貸、創(chuàng)融貸、人才貸、共享貸、知識貸、主動貸+普惠e貸在內(nèi)的“6+1”產(chǎn)品體系，為通過模式創(chuàng)新促進科技金融業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展打下堅實基礎。

　　交行還推進“先行先試”的成果在科技創(chuàng)新活躍區(qū)域落地。在京津冀地區(qū)努力打造“貿(mào)易金融+普惠金融+科技金融”綜合化業(yè)務服務模式，強化科技賦能，積極服務集成電路、新能源新材料、高端裝備制造、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略新興領域，推動產(chǎn)業(yè)鏈金融的數(shù)據(jù)化、場景化和生態(tài)化。在大灣區(qū)，交行建立了“專職營銷團隊、專設審批專員、專屬放款中心、專業(yè)行研團隊”的“四專”機制，在深圳成立“科創(chuàng)中心”，聚焦解決高新技術和“專精特新”企業(yè)的融資需求，針對科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、融資難”的痛點，先后推出“科創(chuàng)先鋒貸”、“專精特新貸”，創(chuàng)新額度核定模式，為科創(chuàng)企業(yè)提供綜合性創(chuàng)新金融服務。

　　第三，堅持探索集團協(xié)同模式，致力于為企業(yè)提供差異化的全生命周期金融服務方案。

　　構建交行“朋友圈”，打造“五引”科技金融服務體系�！拔逡�”即引薦服務、業(yè)務、技術平臺，引流債權及股權資金，引進上市及財務顧問咨詢，引導企業(yè)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略新認知，引入科研院所新智慧。這些金融服務既考慮了“專精特新”企業(yè)的多元化融資需求，又考慮了國內(nèi)金融體系特點，充分發(fā)揮交行在客戶資源、金融資源方面的優(yōu)勢，有效增加了科創(chuàng)企業(yè)的金融供給。

　　發(fā)揮集團綜合經(jīng)營優(yōu)勢，結(jié)合企業(yè)生命周期提供全方位金融服務。針對科技型企業(yè)不同生命周期的特點，交行通過“商行+投行”、“境內(nèi)+境外”、“融資+融智”、“股+債+貸”等綜合服務，在科技企業(yè)初創(chuàng)期，前移金融服務，推動企業(yè)孵化；在成長期提供投貸聯(lián)動服務，為擬上市客戶提供引薦戰(zhàn)投、優(yōu)化財務結(jié)構等定制顧問服務，及上市保薦、上市承銷、財務顧問等上市服務；在企業(yè)成熟期，提供戰(zhàn)略配售、再融資、股票減持、收購兼并、資產(chǎn)分拆、私有化退市等多樣化融資支持。