小摩：維持農(nóng)業(yè)銀行中性評級 目標價降至3港元

小摩發(fā)布研究報告稱，維持農(nóng)業(yè)銀行（01288）“中性”評級，考慮到除凈，目標價由3.15港元下調(diào)至3港元，盈利預測保持不變。

報告中稱，農(nóng)行的資產(chǎn)質(zhì)素正在改善。四大行中農(nóng)行的不良貸款覆蓋率最高，為未來的盈利提供更多的緩沖空間。而農(nóng)行對企業(yè)和批發(fā)銀行業(yè)務的依賴度較高，其零售銀行對稅前利潤的貢獻低于行業(yè)平均水平，預計今年企業(yè)銀行業(yè)務的資產(chǎn)收益率和資產(chǎn)質(zhì)素將出現(xiàn)更多下行風險。

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