近年來，利用互聯(lián)網(wǎng)、計算機等技術(shù)手段實施的新型電信違法犯罪，特別是利用他人銀行卡進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動頻發(fā)，已成為影響社會穩(wěn)定和群眾安全感的突出問題。達州銀行全行上下深入落實“斷卡”行動各項要求，各支行網(wǎng)點積極行動切實保護金融消費者個人身份信息，其中巴中支行于近日成功堵截一起違法出售銀行卡案件。
10月8日，巴中支行在反洗錢系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)鮮某賬戶交易存在異常，涉及金額達340余萬元，多為發(fā)生在午夜的網(wǎng)銀交易，且為跨省跨地區(qū)交易，疑似存在洗錢風險。支行工作人員為核實客戶交易信息，第一時間對客戶進行電話回訪，但始終未取得聯(lián)系，隨后工作人員前往預(yù)留地址進行上門調(diào)查，發(fā)現(xiàn)與其預(yù)留身份基本信息符合程度較低，并且與其預(yù)留工作單位電話聯(lián)系后得知該單位無該員工。支行隨即對該客戶予以重點關(guān)注，申請暫停其非柜面業(yè)務(wù)，調(diào)高客戶風險等級。
12月7日上午，鮮某持本人身份證來到巴中支行查詢個人賬戶余額，支行工作人員告知鮮某其賬戶交易異常，存在洗錢風險，要求鮮某如實提供真實信息，但鮮某拒不配合，不斷要求馬上注銷該賬戶。由于該異常賬戶涉及金額巨大，涉嫌違法出售個人銀行卡，且當事人拒不配合，經(jīng)工作人員請示總行反洗錢中心后，按相關(guān)制度要求撥打了報警電話。待公安機關(guān)到來后，在警務(wù)人員的詢問下，鮮某如實坦白了自己出售個人銀行卡的事實，最終被警務(wù)人員帶走做進一步調(diào)查。
洗錢犯罪不僅危害國家經(jīng)濟健康發(fā)展和金融安全，還會妨礙金融管理和司法機關(guān)對犯罪活動的查處，助長犯罪、滋生腐敗，產(chǎn)生社會不公。達州銀行巴中支行將進一步加強員工培訓(xùn)，提升員工反洗錢意識和判斷力，加大客戶身份識別力度，為打造綠色金融環(huán)境貢獻力量。
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