基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)現(xiàn)象再次出現(xiàn)，又有兩家銀行機構(gòu)被責令整改。近日，證監(jiān)會網(wǎng)站公布兩則關(guān)于云南證監(jiān)局對云南紅塔銀行以及富滇銀行的行政監(jiān)管措施決定書。
其中，2020年9月14日至16日，證監(jiān)會云南監(jiān)管局對紅塔銀行基金銷售業(yè)務(wù)實施了現(xiàn)場檢查。證監(jiān)會指出該行十一項違規(guī)內(nèi)容，包括紅塔銀行存在對于個別基金銷售培訓情況無留痕；未建立年度監(jiān)察稽核報告制度，未在每年年度結(jié)束后對基金銷售業(yè)務(wù)進行監(jiān)察稽核；部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格；未針對機構(gòu)客戶購買基金產(chǎn)品制定風險承受能力評估問卷等問題。
此外，云南證監(jiān)局還指出，在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，紅塔銀行基金銷售相關(guān)內(nèi)部管理制度、基金銷售業(yè)務(wù)考核、設(shè)立基金產(chǎn)品準入委員會或小組、定期向投資人主動提供基金保有情況等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則進行規(guī)范。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，云南證監(jiān)局對該行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，要求該行在30日內(nèi)予以改正，并提交書面報告。
該行官網(wǎng)顯示，云南紅塔銀行前身為2006年5月26日開業(yè)的玉溪市商業(yè)銀行。2015年，在引入云南合和（集團）股份有限公司、中國煙草總公司云南省公司等有實力的企業(yè)法人投資入股，并向在冊股東定向增發(fā)股份后，2015年12月21日，中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局批復同意玉溪市商業(yè)銀行股份有限公司更名為云南紅塔銀行股份有限公司，簡稱“云南紅塔銀行”。
無獨有偶，一同公布的還有對富滇銀行的行政監(jiān)管措施決定是。在2020年9月17日至18日，云南證監(jiān)局對富滇銀行的基金銷售業(yè)務(wù)也實施了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該行相關(guān)產(chǎn)品的宣傳推介材料未經(jīng)負責銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，未出現(xiàn)合規(guī)意見書；宣傳推介材料使用了“風格穩(wěn)健”的宣傳用語；部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格等問題。
除此之外，該行基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風控人員職責界定，定期向投資人主動提供基金保有情況信息，基金銷售業(yè)務(wù)考核等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則進行規(guī)范。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，云南證監(jiān)局同樣對該行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，要求該行在30日內(nèi)予以改正，并提交書面報告。
資料顯示，富滇銀行成立于2007年12月30日，為云南省首家省級地方性股份制商業(yè)銀行。截至2019年末，該行資產(chǎn)總額為2674.2億元。
近年來，各地證監(jiān)局對銀行基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未松懈，多家銀行曾被處罰。
去年8月，廣發(fā)銀行和廣州農(nóng)商行同時因基金銷售和托管業(yè)務(wù)存在問題收到廣東證監(jiān)局責令改正的監(jiān)管措施；2018年，長春農(nóng)商行、吉林九臺農(nóng)商行、漢口銀行、無錫銀行(600908,股吧)等也因基金銷售違規(guī)收到證監(jiān)局下發(fā)的行政監(jiān)管決定書。
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