識破騙局！這家銀行運營風險預警系統(tǒng)“慧眼”獨具

　　近日，江蘇銀行某網(wǎng)點堵截了一起針對老年人的詐騙事件，識破騙局的并非現(xiàn)場工作人員，而是江蘇銀行運營風險預警系統(tǒng)近期上線的“慧眼”功能。借助“慧眼”功能，從風險事件觸發(fā)模型預警，到現(xiàn)場人員及時阻斷風險事件，整個過程不超過五分鐘。

　　江蘇銀行網(wǎng)點工作人員向記者還原了當時的情景，當日一位老年人在江蘇銀行某網(wǎng)點的智能柜臺辦理開卡業(yè)務，辦理過程中的某些特征觸發(fā)了江蘇銀行運營風險預警系統(tǒng)中的電信詐騙類模型，系統(tǒng)便自動生成相關預警并立即推送至后臺監(jiān)測中心。

　　江蘇銀行監(jiān)測工作人員通過“慧眼”功能查看現(xiàn)場實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)老先生在辦理業(yè)務過程中神色一直較為緊張，而且一邊操作業(yè)務一邊不停地觀看手中的紙條。進一步調(diào)取老先生進入網(wǎng)點的錄像，監(jiān)測人員發(fā)現(xiàn)在辦理業(yè)務之前，曾有兩名不明身份的男子與老先生進行過交談，行跡可疑。根據(jù)以往經(jīng)驗，監(jiān)測人員立即聯(lián)系網(wǎng)點人員進行風險提示。經(jīng)過仔細詢問，工作人員發(fā)現(xiàn)老先生確實遭遇詐騙并及時進行勸阻，避免了風險事件的發(fā)生。

　　“傳統(tǒng)的運營風險管控通過事后監(jiān)督和隨機抽查等方式開展。隨著客戶業(yè)務辦理不斷向自助化、線上化遷移，原先的風險監(jiān)控模式不足以滿足網(wǎng)點轉型新形勢下的運營風險管理需要，對銀行運營風險防控提出了更高的要求。”江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，“江蘇銀行通過創(chuàng)新運營智能風控方式，將風險防控關口前移，變事后追查為事中阻斷，進一步縮短監(jiān)測周期，提升運營風險防范時效性、精準性，做到防患于未然�！�

　　江蘇銀行運營風險預警系統(tǒng)新上線的“慧眼”功能，將大數(shù)據(jù)預警模型與實時監(jiān)控相融合，對接總行與網(wǎng)點監(jiān)控影像，拉近了網(wǎng)點與后臺的距離，實現(xiàn)風險模型與廳堂影像的聯(lián)動，實時監(jiān)控和及時阻斷運營風險事件，讓風險監(jiān)測更及時、更高效、更精準。

　　江蘇銀行今后將深入運用大數(shù)據(jù)、人工智能和生物特征識別等科技，不斷加強實時監(jiān)控精準度和覆蓋范圍，提升運營風險監(jiān)測質效，為客戶財產(chǎn)安全提供有力保障。

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